Diritto bancario e assicurativo

Consulenza per banche, intermediari finanziari, agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi 

Le nostre competenze nell’assistenza a  banche e intermediari finanziari , agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi sono profonde e coprono tutti gli aspetti problematici, per assicurare un supporto legale completo, rapido ed efficace.

Il diritto bancario è una delle aree di attività di nicchia per le quali il nostro Studio può vantare una lunga esperienza.
La normativa del settore è in continua evoluzione: i consigli di amministrazione di banche, istituti di pagamento e intermediari finanziari devono affrontare problematiche più complesse che in passato per assumere decisioni ponderate e ridurre i rischi di violazioni legali. Assicurare efficacemente la compliance alle norme, ormai da tempo, è divenuta una delle priorità dei soggetti vigilati.
Gli avvocati di Princivalle Apruzzi Danielli Studio legale assistono nel raggiungere elevati livelli di conformità alle norme banche, intermediari e le loro reti di distribuzione: 

• agenti in attività finanziaria
• mediatori creditizi 
• promotori finanziari 

L’area di diritto bancario dello Studio si è occupata di:

• emissioni obbligazionarie,
• assunzione di finanziamenti,
• prestiti in pool,
• smobilizzo di crediti,
• project financing

oltre alla verifica del rispetto della normativa di contorno sulla trasparenza dei servizi offerti dagli intermediari senza trascurare i profili penalistici in materia di usura e antiriciclaggio.

Per completare il servizio, lo Studio si avvale di un network di consulenti di provata fiducia che affrontano le esigenze di organizzazione, risk management e credit scoring.

Nel caso di contenziosi, gli avvocati di Princivalle Apruzzi Danielli Studio Legale rappresentano i clienti nel recupero crediti, nelle liti fra preponente e agente e nelle controversie davanti all’Arbitro Bancario e Finanziario. 

Assicurazione e reti di vendita dei prodotti assicurativi 

Nel campo del diritto assicurativo, Princivalle Apruzzi Danielli Studio legale assiste tanto le compagnie tanto gli intermediari, come agenti assicurativi e broker, nella applicazione delle prescrizioni del Codice delle Assicurazioni Private (CAP) e dalla regolamentazione IVASS, in particolare nel settore della distribuzione di prodotti assicurativi abbinati al credito. 

Rapporti con le autorità di vigilanza per banche, intermediari finanziari e agenti in attività finanziaria

Lo Studio ha assistito intermediari finanziari, agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi nella redazione delle controdeduzioni alle costatazioni comunicate dalle autorità di vigilanza a seguito di ispezioni e controlli, sia in tema di compliance e trasparenza, sia in tema di obblighi antiriciclaggio.

In generale la consulenza dello Studio si affianca ai clienti nella gestione di tutti i rapporti con le autorità di controllo.

Gli avvocati di Princivalle Apruzzi Danielli sono in grado di assistere i clienti, lato legale, nelle procedure per l’iscrizione in albi ed elenchi di intermediari finanziari, agenti in attività finanziaria, mediatori creditizi, agenti assicurativi e broker.

Ecco le istituti di vigilanza con cui possiamo assistere i nostri clienti:

• Banca d’Italia; 
• Organismo Agenti e Mediatori (OAM);
• UIF (iscrizioni, agenda adempimenti periodici, ispezioni, controdeduzioni); 
• IVASS (iscrizioni, agenda adempimenti) 
• CONSOB (iscrizioni, agenda adempimenti periodici, prospetti informativi); 
• Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato (antitrust, pubblicità ingannevole); 
• Garante della Privacy (informativa e consenso, procedimenti di infrazione).